匯豐HSBC US關戶闢謠 與us信用卡無關

匯豐HSBC US關戶闢謠 與us信用卡無關

今天見了理財專員聊了一下莫名關戶事件，網上謠言滿天飛，最多的傳言是跟匯豐us信用卡有關，搞得大家心驚膽跳。

專員說最早一批關戶是內地身分，從雇員計畫（hsbc資產無達標） 開了hsbc us 且資金接觸富途牛牛這種第三方股票基金機構，做了一些騷操作，跟US銀行玩文字遊戲，導致一地關戶全球關戶，終身不能再開!

所以US關戶跟信用卡沒有任何關係！跟信用卡沒有任何關係！跟信用卡真的沒有任何關係！！！

還有跟你非美國地址也沒關係！！你就算一天變更兩次地址也沒關係！

(本人擔心了很久怨念很深）

總結了一下各路大神資訊，要避免關戶：

1.資產至少一地達標

2.無fake dd

3.無黑錢碰到帳號

4.信用卡正常用卡（你懂的）

受惠於飛客多年

以上資訊給需要玩美卡的人用

另外，US的規則跟我們的確很多不同，觸手進去人家的地盤就要遵守當地的規定是基本的。就像外籍到內地也是很多限制一樣道理。

評論已經有大神們給出避免關戶的意見，未來擔心關戶的請多多詳閱，被關了很不滿也別在下面發洩了⋯⋯

这规则已经覆盖一大片飞友了

持续关注

总结一句话：在汇丰钱不是万能的，没钱是万万不能的，要安全使用汇丰，一地达标，才是王道。

我就好奇下，为什么不允许接触第三方股票基金机构？这是涉及什么违法选项了吗

早就警告大家了，HSBC是个垃圾银行，有些人不信

和第三方证券有过接触，这种是违反了什么……

Fake DD 了呗

8点45了 发表于 2024-3-8 08:43

Fake DD 了呗

估计是

等一个达标卓越没违反上述规则的过来骂汇丰垃圾

Zephyr_1996 发表于 2024-3-8 09:03

等一个达标卓越没违反上述规则的过来骂汇丰垃圾

汇丰香港是100个？

Zephyr_1996 发表于 2024-3-8 09:03

等一个达标卓越没违反上述规则的过来骂汇丰垃圾

坛子里就有啊，达标客户被关

个人观点，1和3不太可能，2倒是有可能

1不可能是因为HSBC本来就有正规方法可以免资产达标卓越，就算每月交管理费也算达标卓越，这部分无资产客户US就要关户？听起来没有道理；

3不可能是因为资金合法性有问题的只可能是极少部分客户，造成大面积的中国客户短时间内关户，不太可能是这个问题；

说到底你没有资产在银行，对银行毫无价值，一旦做一点点有风险的事情，bank一评估**客户，关户呗。银行帮你担风险，你自己得有点价值吧。

大萌怪 发表于 2024-3-8 10:12

个人观点，1和3不太可能，2倒是有可能

1不可能是因为HSBC本来就有正规方法可以免资产达标卓越，就算 ...

大概率就是通过富途牛牛这种证券机构Fake DD 5000USD来免管理费被查了，US本来就规定了DD必须是工资或救济金等才行

这个问题在于 HSBC 在各地是不同的实体，虽然一地达标有 GCD 可以查询，但是如果在 US 申请了信用卡但在 US 没有资产，且 reconsider 的时候提供的职业和收入信息又不太完整（或者 US 没法验证），那这种情况下其他地区的达标其实对 fraud 部门并没有什么用（因为 GCD 也需要一段时间更新），US 觉得批出信用卡有风险，这种情况就会关户。不过有资产的地区在全球关户的指示发出的时候会审核，如果确实在其他地区有资产和投资的话，那些地区的账户可能可以根据账户的交易情况和 RM 对交易的维护保留。（声明：纯属个人猜测）

a豌豆射手a 发表于 2024-3-8 08:42

和第三方证券有过接触，这种是违反了什么……

HSBC US规定Fake DD 5000USD就可以免管理费，通过第三方证券来Fake DD了呗，HSBC US规定了DD必须是工资或救济金等才行，只是平时没有严查，来一波清查就关一片

GemFox 发表于 2024-3-8 08:19

我就好奇下，为什么不允许接触第三方股票基金机构？这是涉及什么违法选项了吗

大家开汇丰不就是为了方便去三方入金么，难道是看上了汇丰的定存利率低

CurtisLau 发表于 2024-3-8 10:35

HSBC US规定Fake DD 5000USD就可以免管理费，通过第三方证券来Fake DD了呗，HSBC US规定了DD必须是工资或救济金等才行，只是平时没有严查，来一波清查就关一片

所以被关的人，肯定是做了什么，不管有意还是无意，一定是违反了规定

Bjornson 发表于 2024-3-8 10:47

大家开汇丰不就是为了方便去三方入金么，难道是看上了汇丰的定存利率低

入金没问题，关键是很多人连最低的国内50W都不达标又想开卓越，他们就瞄准了HSBC US，US规定每月Fake DD 5000USD就可以免卓越管理费，他们通过三方证券来达到Fake DD免管理费，但是HSBC US规定了DD必须是工资或救济金等才行，平时睁一只眼闭一只眼，但是只要来一波清查就会关一大批户。你但凡有一低资金达标都没问题的，内地50W，香港100w HKD，美国7.5w USD