匯豐HSBC US關戶闢謠 與us信用卡無關

a豌豆射手a 发表于 2024-3-8 10:59

所以被关的人，肯定是做了什么，不管有意还是无意，一定是违反了规定

是的，很多人香港开one账户，然后远程开us卓越，然后再开内地卓越并将us设为主账户，香港one也可以升级卓越，靠US每月走5000USD流水免管理费，这样就不需要内地50w或香港100w了

CurtisLau 发表于 2024-3-8 11:08

是的，很多人香港开one账户，然后远程开us卓越，然后再开内地卓越并将us设为主账户，香港one也可以升级卓越，靠US每月走5000USD流水免管理费，这样就不需要内地50w或香港100w了

折腾这么麻烦为了什么呢？ 就为了那张信用卡？

CurtisLau 发表于 2024-3-8 11:02

入金没问题，关键是很多人连最低的国内50W都不达标又想开卓越，他们就瞄准了HSBC US，US规定每月Fake DD 5000USD就可以免卓越管理费，他们通过三方证券来达到Fake DD免管理费，但是HSBC US规定了DD必须是工资或救济金等才行，平时睁一只眼闭一只眼，但是只要来一波清查就会关一大批户。你但凡有一低资金达标都没问题的，内地50W，香港100w HKD，美国7.5w USD

不达标你可以明确说，然后催缴。但是没有任何理由直接关户似乎不合理吧。过于傲慢或者并不是这个理由

CurtisLau 发表于 2024-3-8 11:02

入金没问题，关键是很多人连最低的国内50W都不达标又想开卓越，他们就瞄准了HSBC US，US规定每月Fake DD 5000USD就可以免卓越管理费，他们通过三方证券来达到Fake DD免管理费，但是HSBC US规定了DD必须是工资或救济金等才行，平时睁一只眼闭一只眼，但是只要来一波清查就会关一大批户。你但凡有一低资金达标都没问题的，内地50W，香港100w HKD，美国7.5w USD

你是正解！

Hades2736 发表于 2024-3-8 10:32

这个问题在于 HSBC 在各地是不同的实体，虽然一地达标有 GCD 可以查询，但是如果在 US 申请了信用卡但在 US 没有资产，且 reconsider 的时候提供的职业和收入信息又不太完整（或者 US 没法验证），那这种情况下其他地区的达标其实对 fraud 部门并没有什么用（因为 GCD 也需要一段时间更新），US 觉得批出信用卡有风险，这种情况就会关户。不过有资产的地区在全球关户的指示发出的时候会审核，如果确实在其他地区有资产和投资的话，那些地区的账户可能可以根据账户的交易情况和 RM 对交易的维护保留。（声明：纯属个人猜测）

昨天問是說就是資產不達標，利用第三方做了什麼，跟銀行玩文字遊戲，跟信用卡沒有1毛錢關係，讓我大膽放心用！

GemFox 发表于 2024-3-8 11:30

不达标你可以明确说，然后催缴。但是没有任何理由直接关户似乎不合理吧。过于傲慢或者并不是这个理由

清查到比如说你通过券商dd了一年，50美元/月追缴，你但凡卡里有余额给他扣管理费可能也不会关户

Daniel12345 发表于 2024-3-8 10:24

说到底你没有资产在银行，对银行毫无价值，一旦做一点点有风险的事情，bank一评估**客户，关户呗。银行帮你担风险，你自己得有点价值吧。

我见过汇丰关了一个1千多万的客户。 人家觉得你有风险就关，你以为你存1千万可以给汇丰带来很大的收益吗？ 老美罚他一次，都不知道要多个1千万的客户才能让他赚回来。

CurtisLau 发表于 2024-3-8 11:02

入金没问题，关键是很多人连最低的国内50W都不达标又想开卓越，他们就瞄准了HSBC US，US规定每月Fake DD 5000USD就可以免卓越管理费，他们通过三方证券来达到Fake DD免管理费，但是HSBC US规定了DD必须是工资或救济金等才行，平时睁一只眼闭一只眼，但是只要来一波清查就会关一大批户。你但凡有一低资金达标都没问题的，内地50W，香港100w HKD，美国7.5w USD

我也不达标，我也没fake DD，也没扣管理费，也入金过嘉信理财，好像没有出金过，平时就用来bill pay自己的信用卡，余额也不会超过10K., 也没关户。 所以，哪些被关的，也不知道为什么。

上面有些Fake DD的还反过来说汇丰垃圾，这是什么逻辑思维，你钱放银行安全就是最重要的，我觉得一个正常的银行都应该清理掉这些用户，不然就是风险管理不到位，那些不作为的银行才有问题和应该担心的。

a豌豆射手a 发表于 2024-3-8 10:59

所以被关的人，肯定是做了什么，不管有意还是无意，一定是违反了规定

银行有权根据自己需要选择自己的客户，都是双向选择，你可以选择银行，银行也可以选择你。

CurtisLau 发表于 2024-3-8 10:25

大概率就是通过富途牛牛这种证券机构Fake DD 5000USD来免管理费被查了，US本来就规定了DD必须是工资或救 ...

是的，这肯定是一类，但是我觉得开US的人群中，使用fake dd的比例应该并不会特别高。

客观上来讲，都剑指北美卡圈了，50万也不算什么极高的门槛，何况达标还有其他福利，当时也确实看到过好几个案例是卓越达标，远程开US，改地址，下US信用卡，然后关户的。

所以我个人觉得云居民的信用卡还是个重要的风控因素，当然风控因素肯定不止一条。

大萌怪 发表于 2024-3-8 12:32

是的，这肯定是一类，但是我觉得开US的人群中，使用fake dd的比例应该并不会特别高。客观上来讲，都剑指北美卡圈了，50万也不算什么极高的门槛，何况达标还有其他福利，当时也确实看到过好几个案例是卓越达标，远程开US，改地址，下US信用卡，然后关户的。所以我个人觉得云居民的信用卡还是个重要的风控因素，当然风控因素肯定不止一条。

改地址攒信用应该🈚️什么问题，除非运气不好用了烂大街的关联一堆垃圾信用的地址

飞客16323 发表于 2024-3-8 12:09

我见过汇丰关了一个1千多万的客户。 人家觉得你有风险就关，你以为你存1千万可以给汇丰带来很大的收益吗？ 老美罚他一次，都不知道要多个1千万的客户才能让他赚回来。

风险也有等级之分吧，不可能无限制的想干嘛干嘛。最低比如通过fake dd骗管理费的，但凡账户余额够扣管理费，应该都不至于关户

Daniel12345 发表于 2024-3-8 12:50

改地址攒信用应该🈚️什么问题，除非运气不好用了烂大街的关联一堆垃圾信用的地址

不知道，总之玄学

Daniel12345 发表于 2024-3-8 12:53

风险也有等级之分吧，不可能无限制的想干嘛干嘛。最低比如通过fake dd骗管理费的，但凡账户余额够扣管理费，应该都不至于关户

没有，我也不达标，我有点钱在，本来就是当付汇款手续费呗，随便让他扣，他从来没有扣过。 至于被关户的，大多数自己心里清楚，只不过有人不说，或者自己干过的事情都忘了。被关了然后就在喊，实际上关户的比例少之又少，。 没关户的又不会天天上来发个贴说我没事没被关，造成一个错觉就是汇丰又大面积关户了

CurtisLau 发表于 2024-3-8 11:48

清查到比如说你通过券商dd了一年，50美元/月追缴，你但凡卡里有余额给他扣管理费可能也不会关户

我的意思是出现这个问题联系下客户，给出补救方案然和时间，如果客户自己放弃机会再关户会不会更好一点

GemFox 发表于 2024-3-8 11:30

不达标你可以明确说，然后催缴。但是没有任何理由直接关户似乎不合理吧。过于傲慢或者并不是这个理由

欺诈是很严重的问题

鏉庣幇绉 发表于 2024-3-8 15:24

欺诈是很严重的问题

讓我想起以前美國讀書，韓國同學抄了一整個句子最後被退學，他一直申訴也沒用

我欠汇丰100w 他总不能给我关了吧

鏉庣幇绉 发表于 2024-3-8 15:24

欺诈是很严重的问题

没明白，这和欺诈什么关系？不是不达标吗