匯豐HSBC US關戶闢謠 與us信用卡無關

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本帖最后由 may0520 于 2024-3-9 03:01 编辑
匯豐HSBC US關戶闢謠 與us信用卡無關
今天見了理財專員聊了一下莫名關戶事件,網上謠言滿天飛,最多的傳言是跟匯豐us信用卡有關,搞得大家心驚膽跳。
專員說最早一批關戶是內地身分,從雇員計畫(hsbc資產無達標) 開了hsbc us 且資金接觸富途牛牛這種第三方股票基金機構,做了一些騷操作,跟US銀行玩文字遊戲,導致一地關戶全球關戶,終身不能再開!
所以US關戶跟信用卡沒有任何關係!跟信用卡沒有任何關係!跟信用卡真的沒有任何關係!!!
還有跟你非美國地址也沒關係!!你就算一天變更兩次地址也沒關係!
(本人擔心了很久怨念很深)
總結了一下各路大神資訊,要避免關戶:
1.資產至少一地達標
2.無fake dd
3.無黑錢碰到帳號
4.信用卡正常用卡(你懂的)
受惠於飛客多年
以上資訊給需要玩美卡的人用
另外,US的規則跟我們的確很多不同,觸手進去人家的地盤就要遵守當地的規定是基本的。就像外籍到內地也是很多限制一樣道理。
評論已經有大神們給出避免關戶的意見,未來擔心關戶的請多多詳閱,被關了很不滿也別在下面發洩了⋯⋯

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雨lu2024-3-14 14:01
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daming92024-3-11 16:19
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飞客30836232024-3-9 18:21
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kk.chow2024-3-9 08:23
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阿Chuen2024-3-8 17:00
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54 个评论

天外小飞客  黑钻会员  2024-3-8 07:46:39  | 显示全部楼层
这规则已经覆盖一大片飞友了
GemFox  白金会员  2024-3-8 08:19:24  | 显示全部楼层
我就好奇下,为什么不允许接触第三方股票基金机构?这是涉及什么违法选项了吗
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Bjornson2024-3-8 10:46
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gamecenteruk  蓝钻会员  2024-3-8 08:37:50  | 显示全部楼层
早就警告大家了,HSBC是个垃圾银行,有些人不信
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john1172024-3-9 19:48
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a豌豆射手a  白金会员  2024-3-8 08:42:12  | 显示全部楼层
和第三方证券有过接触,这种是违反了什么……
8点45了  白金会员  2024-3-8 08:43:26  | 显示全部楼层
Fake DD 了呗
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你好62882024-3-8 17:38
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lastsong  钻石会员  2024-3-8 08:55:34  | 显示全部楼层
估计是
Zephyr_1996  白金会员  2024-3-8 09:03:55  | 显示全部楼层
等一个达标卓越没违反上述规则的过来骂汇丰垃圾
一路向北N  金卡会员  2024-3-8 09:29:49  | 显示全部楼层
Zephyr_1996 发表于 2024-3-8 09:03
等一个达标卓越没违反上述规则的过来骂汇丰垃圾
汇丰香港是100个?
lessim  蓝钻会员  2024-3-8 09:43:25  | 显示全部楼层
Zephyr_1996 发表于 2024-3-8 09:03
等一个达标卓越没违反上述规则的过来骂汇丰垃圾
坛子里就有啊,达标客户被关
Daniel12345  钻石会员  2024-3-8 10:24:55  | 显示全部楼层
说到底你没有资产在银行,对银行毫无价值,一旦做一点点有风险的事情,bank一评估**客户,关户呗。银行帮你担风险,你自己得有点价值吧。
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may05202024-3-8 21:57
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jwang5742024-3-8 17:39
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Hades27362024-3-8 10:35
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CurtisLau  钻石会员  2024-3-8 10:25:05  | 显示全部楼层
评论内容不可见
大概率就是通过富途牛牛这种证券机构Fake DD 5000USD来免管理费被查了,US本来就规定了DD必须是工资或救济金等才行
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casparleo2024-4-25 15:03
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会飞的乌龟2024-3-9 21:08
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vishell2024-3-9 16:33
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may05202024-3-8 11:45
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Bjornson2024-3-8 10:49
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Hades2736  金卡会员  2024-3-8 10:32:42  | 显示全部楼层
本帖最后由 Hades2736 于 2024-3-8 10:34 编辑
这个问题在于 HSBC 在各地是不同的实体,虽然一地达标有 GCD 可以查询,但是如果在 US 申请了信用卡但在 US 没有资产,且 reconsider 的时候提供的职业和收入信息又不太完整(或者 US 没法验证),那这种情况下其他地区的达标其实对 fraud 部门并没有什么用(因为 GCD 也需要一段时间更新),US 觉得批出信用卡有风险,这种情况就会关户。不过有资产的地区在全球关户的指示发出的时候会审核,如果确实在其他地区有资产和投资的话,那些地区的账户可能可以根据账户的交易情况和 RM 对交易的维护保留。(声明:纯属个人猜测)
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酷酷的MRc2024-3-9 09:36
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CurtisLau  钻石会员  2024-3-8 10:35:30  | 显示全部楼层
a豌豆射手a 发表于 2024-3-8 08:42
和第三方证券有过接触,这种是违反了什么……
HSBC US规定Fake DD 5000USD就可以免管理费,通过第三方证券来Fake DD了呗,HSBC US规定了DD必须是工资或救济金等才行,只是平时没有严查,来一波清查就关一片
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may05202024-3-8 11:39
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Daniel123452024-3-8 10:43
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Bjornson  白金会员  2024-3-8 10:47:40  | 显示全部楼层
GemFox 发表于 2024-3-8 08:19
我就好奇下,为什么不允许接触第三方股票基金机构?这是涉及什么违法选项了吗
大家开汇丰不就是为了方便去三方入金么,难道是看上了汇丰的定存利率低
a豌豆射手a  白金会员  2024-3-8 10:59:29  | 显示全部楼层
CurtisLau 发表于 2024-3-8 10:35
HSBC US规定Fake DD 5000USD就可以免管理费,通过第三方证券来Fake DD了呗,HSBC US规定了DD必须是工资或救济金等才行,只是平时没有严查,来一波清查就关一片
所以被关的人,肯定是做了什么,不管有意还是无意,一定是违反了规定
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Daniel123452024-3-8 11:23
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